Cobertura gap
Concesionario: $400–$900 | Tu seguro: $20–$40 al año
Si tu préstamo es mayor que el valor del carro, la cobertura gap importa — y tu aseguradora normalmente lo ofrece por $20 a $40 al año. ¿Ya la compraste? Así la cancelas.
Empieza aquí
Tres pasos, en orden
1
Revisa tu tasa.
Ingresa tu puntaje de crédito, la tasa de interés que te dio el concesionario y cuánto financiaste. Mira el margen en dólares — la tasa que debiste tener contra la que te dieron.
Chequeo de Tasa →2
Revisa lo que puedes cancelar.
Cobertura gap (la cobertura que paga la diferencia entre lo que debes del préstamo y lo que vale tu carro si queda en pérdida total o te lo roban), garantía extendida, protección de llantas — cada uno con sus pasos, su plazo y una carta que puedes copiar y mandar.
Guías de cancelación →3
Consigue una mejor tasa.
Mira qué cambiaría una tasa más baja y refinancia el resto.
Calculadora de refinanciamiento →
“Yo estuve sentado en esa silla de la oficina de finanzas del concesionario. La tasa que el banco le aprobó al concesionario era 2.93% — me cobraron 5.49%, y no lo supe hasta después de firmar. Conozco ese escritorio. Aun así me pasó. Así puedes revisar si te pasó a ti.”Omar Arteaga · Ajustador de Seguros con Licencia · Fundador, CheckMyCarDeal
Lo que no puedes deshacer — y lo que sí.
No existe un derecho federal de 3 días para arrepentirte de la compra de un carro. Pero los productos adicionales normalmente se pueden cancelar con reembolso completo en los primeros 30 a 60 días, y proporcional después. Los cargos que agregaron sin tu permiso se pueden disputar. Si el concesionario te exige volver a firmar, puedes negarte — pide todo por escrito.